Hoewel de zwendel voorbij is, is het verhaal erachter dat niet. Dat verandert niet zolang het hoofdpersonage ondergedoken blijft.
Het dollarbedrag dat naar verluidt is gestolen door 'Crypto Queen' Ruja Ignatova is ongeveer hetzelfde bedrag dat Bankman-Fried zou hebben verloren. Maar het verhaal van Sam is ronduit saai vergeleken met de chaos die er vandaag de dag nog steeds is in de nasleep van OneCoin.
Zowel Sam als Ruja worden beschuldigd van het verlies van $ 3 - $ 4 miljard van het geld van hun gebruikers, wat hen in een categorie plaatst die verder gaat dan alleen het uitvoeren van "crypto-zwendel" - ze behoren officieel tot de "grootste zwendel ooit", zowel wat betreft het aantal slachtoffers, meer dan 3 miljoen, en het totale dollarbedrag dat van hen is afgenomen - meer dan $ 4 miljard in Amerikaanse dollars, volgens de FBI en Europol.
Hoor je hier voor het eerst over?
De eerste keer dat ik van "OneCoin" hoorde, was het al voorbij, ze waren net gesloten en de mensen erachter werden opgespoord en gearresteerd.
Ik was geschokt - hoe kon een crypto-zwendel van meerdere miljarden dollars gebeuren en het was niet eens op mijn radar?!
Goed nieuws, het probleem is niet dat je niet oplette - OneCoin vermeed opzettelijk de aandacht te trekken van mensen in geselecteerde 'westerse' landen. Ze vreesden dat wetshandhavers in deze landen technisch onderlegd waren en ver vooruit waren als het gaat om zaken met betrekking tot crypto.
Toch is het tegenwoordig niet ongebruikelijk om iemand te vinden die (fulltime) in de crypto-industrie zit en zegt nog nooit van OneCoin te hebben gehoord. Maar de meest voorkomende lijkt iemand te zijn die zich herinnert dat OneCoin 'een soort zwendel een paar jaar geleden' was, waarbij misschien 10% van de mensen op de hoogte was van de omvang ervan - een van de grootste zwendelpraktijken in de geschiedenis en op de extreem korte lijst van zwendelpraktijken met een multi- prijskaartje van een miljard dollar.
Het was de Amerikaanse FBI waar ze het meest bang voor waren, en om ze te vermijden vermeden ze ook het oplichten van Amerikaanse burgers. Ze geloofden dat dit zo belangrijk was dat als iemand in de VS op hun site terechtkwam en lid wilde worden, de aanmeldingspagina een foutmelding zou geven en zichzelf zou sluiten.
Ironisch genoeg loopt de FBI voorop bij het ontmantelen van OneCoin en wordt gecrediteerd voor het opsporen van veel van de leidinggevenden die vandaag in hechtenis zitten.
Sam en Ruja vergelijken kan oneerlijk zijn... voor Sam. Hij is lang niet zo slecht...
Er is één groot verschil tussen hen: Sam begon een legitiem bedrijf. Hoe meer geld hij had, hoe zorgelozer hij werd. Maar die fondsen werden aan hem overhandigd voor gebruik in zijn legitieme bedrijf, dat wel bestond.
Ruja was nooit van plan een bedrijf te starten - ze creëerde een zwendel. 'OneCoin' was een fraude vanaf de eerste dag dat het werd gelanceerd, geen enkele functie bleek waar te zijn.
Haar publieke imago was hetzelfde, professioneel stelde ze zichzelf voor als "Dr Ruja Ignatova" en claimde een educatieve geschiedenis van elite hogescholen en een arbeidsverleden bij grote financiële firma's.
Ze is de definitie van 'oplichter' - ze is er zo toegewijd aan dat ze haar dagelijkse leven leidt als het personage dat ze heeft gecreëerd met als enig doel mensen het tegenovergestelde te laten geloven van wat er werkelijk gebeurt.
 |
| Precies zoals het op de website van OneCoin verscheen - maar toen Forbes werd gecontacteerd, zeiden ze dat OneCoin gewoon als ruimte had gekocht, in die ruimte plaatsten ze een interview en kondigden vervolgens aan dat mensen een interview met Ruja konden lezen in de nieuwste editie van Forbes Magazine. |
Wat zet dit verhaal op een nieuw niveau van GEK: OneCoin was niet eens echt...
Voor alle duidelijkheid, ik zeg niet "haar munt was niet zo goed als ze beweerde" - ik zeg dat ze niet eens een munt hadden.
Ze noemde hun niet-bestaande cryptocurrency de 'Bitcoin Killer' en beweerde dat de blockchain-technologie erachter zo superieur was dat het binnenkort Bitcoin zou gaan vervangen. In werkelijkheid had ze niets. Geen blockchain, geen cryptocurrency.
Wat ze wel hadden, was de OneCoin-app, waar mensen echt geld konden gebruiken om OneCoin te kopen en te zien dat het aan hun saldo werd toegevoegd - dat is het hele systeem.
De prijs van OneCoin was ook volledig denkbeeldig, omdat ze niets te maken hadden met vraag en aanbod, konden ze gewoon beslissen wat de app het publiek zou laten zien, en natuurlijk besloten ze om het te laten lijken alsof de vraag enorm was.
In e-mails verkregen door onderzoekers en gebruikt in de rechtbank tegen OneCoin-leiders, vertelt Ruja de ontwikkelaars die het OneCoin-systeem bouwen dat:
"We willen de prijs handmatig en automatisch kunnen instellen en ook het verhandelde volume kunnen controleren."
Legitieme cryptocurrencies kunnen geen van deze beheersen - de markt bepaalt de prijs en het volume is gewoon het totale bedrag dat mensen hebben gekocht of verkocht.
Nu ze in ieder geval een sterke start leken te hebben, zouden ze het valse succes van hun valse munt gebruiken om echt geld binnen te halen...
Binnen de app was ook de enige 'exchange' waar OneCoin kon worden verhandeld - het moest zo zijn omdat het technisch onmogelijk zou zijn om het ergens buiten hun app te verhandelen - er bestond geen overdraagbare cryptocurrency. Maar volgens hun app nam hun denkbeeldige cryptocurrency snel in waarde toe, en dat was alles wat ze nodig hadden om gebruikers meer te laten kopen en het hun vrienden te laten vertellen.
Dit is waar het piramide-aspect om de hoek komt kijken - gebruikers zouden commissie ontvangen van mensen die ze hebben uitgenodigd voor OneCoin, en dan zouden ze ook commissie ontvangen als die vriend hun vrienden meebracht.
OneCoin-gebruikers die veel andere gebruikers hebben doorverwezen, zijn de enige groep mensen die met winst wegliepen, maar het is onmogelijk om erachter te komen wie bewust een zwendel promootte en wie het slachtoffer was in de overtuiging dat ze iets goeds deelden.
OneCoin hield 'conferenties' die door duizenden werden bijgewoond - Hier zou Ruja spreken over Blockchain die een revolutie teweegbrengt in de financiële wereld...
Altijd geboekt als de speciale 'keynote speaker' op haar eigen evenementen, zou Ruja lange toespraken houden over wat blockchain-technologie kan doen en in de toekomst zal doen. Maar in werkelijkheid werd bij OneCoin geen enkele vorm van blockchain gebruikt.
E-mails verkregen door onderzoekers en getoond in processen van haar partners maakten duidelijk - zij was het brein achter de leugens, volledig op de hoogte van elk duister ding dat ze deden.
In een uitwisseling met mede-oprichter Karl Greenwood, zegt ze "We zijn eigenlijk niet aan het mijnen, maar mensen dingen aan het vertellen" en gekscherend verwezen naar OneCoin als 'prullenbak munten'.
De instorting...
De rode vlaggen begonnen zich op te stapelen - mensen ontdekten dat sommige directeuren van OneCoin eerder betrokken waren geweest bij andere bekende oplichting.
Bovendien vroegen mensen jarenlang om verifieerbaar bewijs voor al hun beweringen, en de excuses duurden zo lang dat het duidelijk werd dat ze iets verborgen hielden. Ze hadden al zo lang zoveel leugens verteld dat hun eigen verklaringen af en toe in tegenspraak waren met dingen die ze in het verleden zeiden.
Naarmate de instroom van geld begon te vertragen, werd het gebruik van hun nep-uitwisseling beperkt, waardoor hun leden in verschillende niveaus werden verdeeld met elk verschillende handelsbeperkingen. Wie veel uitgaf aan 'educatief materiaal' kon op meer dagen ruilen dan wie dat niet deed.
Ze maakten het onmogelijk dat een hele reeks gebruikers zich terugtrok totdat er niets meer over was.
Terwijl OneCoin neerstort, is Ruja nergens te vinden...
Sommigen geloven dat ze overheidsfunctionarissen heeft omgekocht in de 3 landen waar ze huizen had, dus ze zouden ermee instemmen haar van tevoren te waarschuwen voor plannen tegen haar of haar bedrijf.
Hoewel dat niet is bewezen, kunnen we zeggen dat ze er op de een of andere manier in slaagde de autoriteiten maanden voor te blijven, en allang weg was toen de dag aanbrak, en OneCoin gedwongen werd te stoppen omdat de leiders werden opgepakt en gearresteerd.
In die laatste maanden zonder Ruja bleef OneCoin open voor zaken, waarbij haar jongere broer Konstantin Ignatov de titel van CEO overnam. Maar zijn heerschappij als de topbaas van OneCoin was van korte duur, aangezien hij in maart 2019 in Los Angeles werd gearresteerd en het allemaal eindigde toen hij schuldig pleitte aan beschuldigingen van fraude en het witwassen van geld.
Mede-oprichter Greenwood werd in 2018 vastgehouden in Thailand en vervolgens uitgeleverd aan de Verenigde Staten - slechts 3 weken geleden werd zijn zaak gesloten nadat een deal was bereikt om schuldig te pleiten. Hij riskeert nog steeds 40 jaar gevangenisstraf.
Mark Scott, een voormalig bedrijfsjurist, werd in november 2019 veroordeeld voor het witwassen van $ 400 miljoen voor de groep door gebruik te maken van een netwerk van lege vennootschappen, offshore-bankrekeningen en investeringsfondsen.
Een andere man, David Pike, pleitte schuldig aan het plegen van bankfraude. Hij werd in maart veroordeeld tot twee jaar voorwaardelijk.
Zelfs haar man of 9-jarige dochter heeft niets meer van haar gehoord sinds...
Het meest schokkende was dat ze haar man en nu ook haar 9-jarige dochter achterliet.
Ze zouden onder 'constant toezicht' staan, omdat de autoriteiten verwachtten dat Ruja uiteindelijk contact met hen zou opnemen. Als ze dat heeft gedaan, is het gedaan zonder dat iemand het merkte, zoals de officiële status van haar bij de FBI beschrijft dat haar verdwijning in 2019 de 'laatste keer dat iemand iets van haar heeft gehoord of gezien' heeft.
Is zij nu een hij?
Het is moeilijk te geloven dat een 3 jaar durende wereldwijde zoektocht met de bevoegdheden van meerdere wetshandhavingsinstanties uit meerdere landen erachter nog steeds niets heeft gevonden - om zelfs de incidentele willekeurige waarneming te voorkomen, gaat ze ofwel nooit naar buiten, of heeft ze haar uiterlijk drastisch veranderd .
Een manier waarop mensen denken dat ze dit zou kunnen doen, is door als man te leven.
 |
| Een weergave van een professionele tekenaar van Ruja als man, in opdracht gemaakt als onderdeel van Tradingpedia's onderzoek naar haar verdwijning. |
Er zijn ook eenvoudigere vermommingsmethoden voorgesteld, zoals plastische chirurgie om haar gezicht en lichaam dunner te maken, samen met het blond verven van haar haar, zou haar waarschijnlijk ook onherkenbaar maken.
Mogelijke aanwijzingen...
Dat is het einde van The Cliffhanger aan The Story So Far...
Als dit begint aan te voelen als een film, zit je er niet ver naast - want het verhaal zal binnenkort een tv-docuserie worden, volgens de entertainmentnieuwssite Deadline.
We willen van je horen! Vertel ons uw mening:
Wie vind jij ERGER?! Sam of Ruja? + Deel hoe je hebt besloten.
Tweet ons @DeCryptoPress
-----------
Auteur: Ross Davis
Silicon Valley Newsroom
GCP | Crypto-nieuws breken
Geen reacties
Een reactie plaatsen